工作描述:柜员主要负责办理对公对私各种业务,包括清算支票、取现、网银、电汇等。
系统管理员主要负责系统线路及终端设备维护,制定设备管理制度,月、季、年系统报表打印等。
网点主管柜员主要负责:
1、监督柜员日常业务操作,负责部分业务的本地授权;
2、每日报送现金计划、凭证领用计划;
3、检查整理组员上一日业务传票提交后督中心;
4、协助上级行完成各项指标任务,包括揽储、信用卡、POS机、高端客户、网银。
1、现场检查柜员柜台业务日常操作的合规性;
2、对贷款客户经理进件及档案留存件的真实性、有效性、完整性进行检查;对客户经理所作的贷前分析报告、贷后检查报告、贷后收集的增值税票和报表资料真实性、完整性进行分析复查;
3、离任行长业绩审计,要求负责人提供在职期间各类财务报表和相关资料,进行总体评价;对提供资料真实性、合规性检查、并对相关人员谈话记录;现场检查柜台业务操作,利用财务指标分析贷款贷前、贷后过程资料真实合规有效性,收入费用合理性;描述事实和依据,指出问题,形成文字记录;经本人核实反馈后形成报告。
4、利用后台系统进行非现场审计,对柜台及贷款的可疑交易进行问卷调查。
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